主管機關在2015年11月下令3境外基金業者停售手續後收型基金(俗稱B股基金),由於各基金業者紛紛承諾在3~7年後會自動轉為前收型基金,反而為境外基金廣開B股(手續費後收)基金團購過年禮盒大門,據境外基金業者表示,第一季境外基金銷售大成長,主要都來B股基金熱賣貢獻!



聯博系列、先機系列、富蘭克林坦伯頓系列及駿利系列境外基金總代理人在2015年11月被金管會暫停後收型基金之後,紛紛都建置完成自動轉換機制,其中聯博系列B股滿4年或3年、先機系列B股滿4年(C股滿1年)或富蘭克林坦伯頓系列及駿利系列B股滿4年之投資人,可選擇贖回且無須負擔遞延申購手續費,或者自動轉換為A股基金。

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由於金管會並沒有禁止各境外基金銷售B股基金,且基富通也沒有銷售B股基金,因此,有些銀行通路告訴投資人,只有在銀行通路才能買到「沒有手續費」的境外基金,不少銀行通路大推B股級別基金,使得B股級別基金大熱銷。根據晨星基金統計,今年1、2月在700~800檔境外基金有後收型基金流量觀之,並不全然都出現淨流入,資金淨流入較多者出現在特定品牌股債券基金上。正因B股基金級別境外基金賣相佳,據指出,部分銀行通路甚至要求沒有B股基金級別的境外基金總代理,再重啟B股級別。一位境外基金總代理高層表示,目前國外已少銷售B股基金級別,若非通路有特別需求,境外基金較不會主動提供B股基金級別,即使讓B股級別基金在通路端上架,也會發文請投資人特別留意「後收型級別之時間愈長可能影響中長期績效」,因為大部分後收型級別基金雖然申購時,銀行通路雖不收申購手續費,一般都會從淨值扣「土城安格斯牛肉分銷費」,所以中長期基金淨值會受影響。從中信銀官網上顯示,目前在市場上,後收型基金中,只有柏瑞投信(N級別)及駿利(V級別)沒有收分銷費之外,多數的分銷費率約1%左右。柏瑞投信表示,該公司有10檔後收型基金績效,跟主級別的基金的差異不大,甚至沒有差別。以柏瑞全球策略高收益債基金來說,前收型的A級別跟後收型的N級別,截至3/31的1年期績效,分別為10.42%跟10.43%。一般前收和後收級別績效最主要的差別,就在於「手續費後收」「第X年後贖回不收手續費」、「不收取分銷費」等。(工商時報)



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